Информационное письмо Росфинмониторинга от 04.12.2018 N 57
"О методических рекомендациях по установлению
сведений о бенефициарных владельцах клиентов"
Росфинмониторингом разработаны рекомендации по эффективному выявлению бенефициарных владельцев их клиентов. Мероприятия по установлению бенефициарного владельца клиента включают:
выявление бенефициарных владельцев (в т.ч. анкетирование клиента, изучение учредительных документов клиентов и др.);
Указание Банка России от 26.10.2018 N 4945-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 25 июля 2016 года N 4083-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива" Зарегистрировано в Минюсте России 19.11.2018 N 52716.
Кредитные потребительские кооперативы будут представлять в Банк России отчетность по новым правилам
Поправками, в том числе:
Федеральный закон от 29.11.2018 N 459-ФЗ
"О федеральном бюджете на 2019 год и на плановый период 2020 и 2021
годов"
Сформирован федеральный бюджет на 2019 - 2021 годы
В 2019 году размер материнского (семейного) капитала останется на прежнем уровне и составит 453 026,0 рубля
Проект Указания Банка России "О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
В правилах внутреннего контроля НФО предлагается указывать признаки необычных сделок клиентов.
В Межрегиональной Резервной кассе пополнение, в наши дружные ряды вступил Кредитный потребительский кооператив "Свой дом", Краснодарский край, г. Курганинск. Добро пожаловать, коллеги!
В сообщениях должникам-физлицам разрешено указывать размер и структуру просроченной задолженности. Соответствующий закон вступил в силу 12 ноября.
Раньше было можно прислать сообщение только о том, что задолженность имеется.
Федеральный закон от 12.11.2018 N 416-ФЗ
"О внесении изменения в статью 7 Федерального закона "О защите прав и
законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и
микрофинансовых организациях"
Нас опять стало больше. Добро пожаловать в МРК! Новым пайщиком стал Кредитный потребительский кооператив "Взаимодействие" из Кабардино-Балкарской Республики, города Нальчик.
Примите самые наилучшие поздравления в наш профессиональный праздник!
10 октября в МРК вступил кооператив "Успех" из далекого северного поселка Калевала.
Добро пожаловать, коллеги!
<Письмо> Банка России от 05.06.2018 N 06-59-7/4137
"Информация о недобросовестной практике при привлечении денежных средств членов (пайщиков) КПК"
Банк России сообщает о недобросовестной практике в кредитных потребительских кооперативах, которая может нести существенные риски нарушения прав пайщиков и финансовой устойчивости кооперативов
<О размещении на сайте ФНС России сведений, ранее относившихся к налоговой тайне>
1 октября 2018 года на сайте ФНС России в открытом доступе опубликованы сведения о суммах налогов и сборов, уплаченных организациями, и сведения о суммах доходов и расходов организаций по данным бухгалтерской отчетности за 2017 год
С должника взыскали более 80 млн руб. с рассрочкой исполнения. Взыскатель за время рассрочки начислил проценты по ст. 395 ГК РФ и подал новый иск.
Суды трех инстанций взыскателя поддержали. По их мнению, рассрочку нельзя считать правомерным поводом удерживать деньги и не платить проценты.
ВС РФ согласился: если должник не платит, то должен компенсировать взыскателю связанные с этим потери.
23 августа 2018 года Банк России принял решение о прекращении статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные потребительские кооперативы (СРО КПК), – Национальный союз «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Союзмикрофинанс» (НС «СРО КПК «Союзмикрофинанс»).
08.08.2018
С января государство будет страховать банковские вклады и счета компаний малого бизнеса
Согласно новому закону действие системы страхования вкладов будет распространяться на малые предприятия и микропредприятия. Сейчас она работает только в отношении физлиц и ИП.
В прошедшую пятницу, 29 июня в Петербурге прошло очередное общее собрание пайщиков кооператива второго уровня "Межрегиональная Резервная Касса". В собрании приняли очное участия представители кооперативов "Металлист" (Галина Шубина), "Светлана" (Жанна Березовская), Кредитный потребительский кооператив "Союз" (Elena Stratyeva), Касса Взаимного Кредита (Roman Chubey), а также Вадим Ходос, Елена Лурсманашвили, Юрий Мариничев, Илья Горохов,Александр Селихин - представляющие членов "МРК" по доверенностям.
Мы очень рады сообщить, что у нас снова прибавление! В Межрегиональную Резервную кассу вступил новый пайщик, который находится у самого синего Черного моря - Кредитный потребительский кооператив "Таврический" г. Симферополь! У кооператива есть подразделения в городах: Джанкой, Феодосия, Керчь, Севастополь, Симферополь. Добро пожаловать, коллеги!
Уведомление о дате проведения очередного общего собрания членов
МРК
Очередное Общее собрание пайщиков состоится 29 июня 2018г.
Информация Банка России
"Разъяснения по вопросам, связанным с применением Положения Банка России от 05.11.2015 N 501-П "Отраслевой стандарт
бухгалтерского учета некредитными финансовыми организациями операций по привлечению денежных средств по договорам займа и кредитным договорам, операций по выпуску и погашению (оплате) облигаций и
векселей" (далее - Положение Банка России N 501-П) на 19 апреля 2018 года"
- Руководитель должен не реже одного раза в квартал организовывать проверку работоспособности систем:автоматической пожарной сигнализации;
<Информация> ПФ РФ от 07.02.2018 <Материнский капитал: новое в 2018 году>
С 2018 года предоставлены более широкие возможности использования материнского капитала
Во-первых, семьи с низкими доходами получили право на ежемесячную выплату из средств материнского капитала в случае рождения второго ребенка с 1 января 2018 года. Размер выплаты зависит от региона проживания семьи и равен установленному в нем прожиточному минимуму ребенка за 2 квартал предыдущего года.
Гражданин, признанный банкротом, для освобождения от исполнения обязательств должен действовать добросовестно, честно сотрудничать с кредиторами и финансовым управляющим, открыто взаимодействовать с судом
По заявлению гражданина арбитражным судом было возбуждено производство по делу о его несостоятельности (банкротстве). Впоследствии определением суда была завершена процедура реализации имущества гражданина, и к должнику не были применены правила об освобождении от исполнения обязательств. Постановлением апелляционного суда определение суда первой инстанции оставлено без изменения.
Банк России снизил ключевую ставку до 7,5%
Мы провели традиционный розыгрыш призов по Новогодней акции.
Рады поздравить победителей! Ими стали:
1 место: Кредитный потребительский кооператив "Змеиногорский", Алтайский край
2 место: Кредитный потребительский кооператив "Кредитный союз Время", Приморский край
3 место: Кредитный потребительский кооператив "Касса взаимного кредита", г. Санкт - Петербург.
Сегодня мы оформили доставку призов победителям. Телевизор отправляется в КПК "Змеиногорский", фотоаппарат - в КПК "Время", блок бесперебойного питания - в КПК "КВК".
Поздравляем победителей!
Закончился срок действия Новогодней акции, организуемой членами МРК. Подведем итоги вместе в прямом эфире. Розыгрыш призов состоится в Пятницу 02.02.2018г. в 12-00 по Московскому времени. Продлим Новогоднее настроение.
Действующие требования к идентификации планируется заменить новым документом. Среди нововведений отметим следующие.
О внесении изменений в Указание Банка России "О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов"
15 января 2018 года в МРК вступил новый пайщик - крымский Кредитный потребительский кооператив "Касса взаимопомощи "Титан". Кооператив работает для своих членов - работников организации "Армянский Филиал «Титановые Инвестиции». Добро пожаловать, коллеги!
Обновлен порядок осуществления информационного обмена с Банком России в электронном виде через личный кабинет
Участники профессионального сообщества положительно оценили расширение сферы применения в надзорной практике Банка России мотивированного (профессионального) суждения