Информационное письмо Росфинмониторинга от 04.12.2018 N 57
"О методических рекомендациях по установлению сведений о бенефициарных владельцах клиентов"

Росфинмониторингом разработаны рекомендации по эффективному выявлению бенефициарных владельцев их клиентов. Мероприятия по установлению бенефициарного владельца клиента включают:

выявление бенефициарных владельцев (в т.ч. анкетирование клиента, изучение учредительных документов клиентов и др.);

Указание Банка России от 26.10.2018 N 4945-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 25 июля 2016 года N 4083-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива" Зарегистрировано в Минюсте России 19.11.2018 N 52716.

Кредитные потребительские кооперативы будут представлять в Банк России отчетность по новым правилам

Поправками, в том числе:

Федеральный закон от 29.11.2018 N 459-ФЗ
"О федеральном бюджете на 2019 год и на плановый период 2020 и 2021 годов"

Сформирован федеральный бюджет на 2019 - 2021 годы

В 2019 году размер материнского (семейного) капитала останется на прежнем уровне и составит 453 026,0 рубля

Проект Указания Банка России "О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

В правилах внутреннего контроля НФО предлагается указывать признаки необычных сделок клиентов. 

В Межрегиональной Резервной кассе пополнение, в наши дружные ряды вступил Кредитный потребительский кооператив "Свой дом", Краснодарский край, г. Курганинск. Добро пожаловать, коллеги! 

В сообщениях должникам-физлицам разрешено указывать размер и структуру просроченной задолженности. Соответствующий закон вступил в силу 12 ноября.

Раньше было можно прислать сообщение только о том, что задолженность имеется.

Федеральный закон от 12.11.2018 N 416-ФЗ
"О внесении изменения в статью 7 Федерального закона "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"

Указание Банка России от 28.06.2018 N 4839-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 24 апреля 2014 года N 151-И "О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" Зарегистрировано в Минюсте России 23.10.2018 N 52500.

Нас опять стало больше. Добро пожаловать в МРК! Новым пайщиком стал Кредитный потребительский кооператив  "Взаимодействие" из Кабардино-Балкарской Республики, города Нальчик. 

Примите самые наилучшие поздравления в наш профессиональный праздник!

10 октября в МРК вступил кооператив "Успех" из далекого северного поселка Калевала. 

Добро пожаловать, коллеги! 

<Письмо> Банка России от 05.06.2018 N 06-59-7/4137

"Информация о недобросовестной практике при привлечении денежных средств членов (пайщиков) КПК"

Банк России сообщает о недобросовестной практике в кредитных потребительских кооперативах, которая может нести существенные риски нарушения прав пайщиков и финансовой устойчивости кооперативов

Информация ФНС России

<О размещении на сайте ФНС России сведений, ранее относившихся к налоговой тайне>

1 октября 2018 года на сайте ФНС России в открытом доступе опубликованы сведения о суммах налогов и сборов, уплаченных организациями, и сведения о суммах доходов и расходов организаций по данным бухгалтерской отчетности за 2017 год

С должника взыскали более 80 млн руб. с рассрочкой исполнения. Взыскатель за время рассрочки начислил проценты по ст. 395 ГК РФ и подал новый иск.

Суды трех инстанций взыскателя поддержали. По их мнению, рассрочку нельзя считать правомерным поводом удерживать деньги и не платить проценты.

ВС РФ согласился: если должник не платит, то должен компенсировать взыскателю связанные с этим потери.

23 августа 2018 года Банк России принял решение о прекращении статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные потребительские кооперативы (СРО КПК), – Национальный союз «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Союзмикрофинанс» (НС «СРО КПК «Союзмикрофинанс»).

08.08.2018

С января государство будет страховать банковские вклады и счета компаний малого бизнеса

Согласно новому закону действие системы страхования вкладов будет распространяться на малые предприятия и микропредприятия. Сейчас она работает только в отношении физлиц и ИП.

В прошедшую пятницу, 29 июня в Петербурге прошло очередное общее собрание пайщиков кооператива второго уровня "Межрегиональная Резервная Касса". В собрании приняли очное участия представители кооперативов "Металлист" (Галина Шубина), "Светлана" (Жанна Березовская), Кредитный потребительский кооператив "Союз" (Elena Stratyeva), Касса Взаимного Кредита (Roman Chubey), а также Вадим Ходос, Елена Лурсманашвили, Юрий Мариничев, Илья Горохов,Александр Селихин - представляющие членов "МРК" по доверенностям.  

Мы очень рады сообщить, что у нас снова прибавление! В Межрегиональную Резервную кассу вступил новый пайщик, который находится у самого синего Черного моря -  Кредитный потребительский кооператив "Таврический" г. Симферополь! У кооператива есть подразделения в городах: Джанкой, Феодосия, Керчь, Севастополь, Симферополь.  Добро пожаловать, коллеги! 

Уведомление о дате проведения очередного общего собрания членов МРК
Очередное Общее собрание пайщиков состоится 29 июня 2018г. 

Информация Банка России
"Разъяснения по вопросам, связанным с применением Положения Банка России от 05.11.2015 N 501-П "Отраслевой стандарт бухгалтерского учета некредитными финансовыми организациями операций по привлечению денежных средств по договорам займа и кредитным договорам, операций по выпуску и погашению (оплате) облигаций и векселей" (далее - Положение Банка России N 501-П) на 19 апреля 2018 года"

- Руководитель должен не реже одного раза в квартал организовывать проверку работоспособности систем:автоматической пожарной сигнализации;

<Информация> ПФ РФ от 07.02.2018 <Материнский капитал: новое в 2018 году>

С 2018 года предоставлены более широкие возможности использования материнского капитала

Во-первых, семьи с низкими доходами получили право на ежемесячную выплату из средств материнского капитала в случае рождения второго ребенка с 1 января 2018 года. Размер выплаты зависит от региона проживания семьи и равен установленному в нем прожиточному минимуму ребенка за 2 квартал предыдущего года.

Гражданин, признанный банкротом, для освобождения от исполнения обязательств должен действовать добросовестно, честно сотрудничать с кредиторами и финансовым управляющим, открыто взаимодействовать с судом

По заявлению гражданина арбитражным судом было возбуждено производство по делу о его несостоятельности (банкротстве). Впоследствии определением суда была завершена процедура реализации имущества гражданина, и к должнику не были применены правила об освобождении от исполнения обязательств. Постановлением апелляционного суда определение суда первой инстанции оставлено без изменения.

Банк России снизил ключевую ставку до 7,5%

Мы провели традиционный розыгрыш призов по Новогодней акции.

Рады поздравить победителей! Ими стали:

1 место: Кредитный потребительский кооператив "Змеиногорский", Алтайский край

2 место: Кредитный потребительский кооператив "Кредитный союз Время", Приморский край

3 место: Кредитный потребительский кооператив "Касса взаимного кредита", г. Санкт - Петербург.

Сегодня мы оформили доставку призов победителям. Телевизор отправляется в КПК "Змеиногорский", фотоаппарат - в КПК "Время", блок бесперебойного питания - в КПК "КВК".

Поздравляем победителей! 

Закончился срок действия Новогодней акции, организуемой членами МРК. Подведем итоги вместе в прямом эфире. Розыгрыш призов состоится в Пятницу 02.02.2018г. в 12-00 по Московскому времени. Продлим Новогоднее настроение.

Действующие требования к идентификации планируется заменить новым документом. Среди нововведений отметим следующие.

О внесении изменений в Указание Банка России "О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов"

15 января 2018 года в МРК вступил новый пайщик - крымский Кредитный потребительский кооператив "Касса взаимопомощи "Титан".  Кооператив работает для своих членов - работников организации "Армянский Филиал «Титановые Инвестиции». Добро пожаловать, коллеги! 

Указание Банка России от 03.11.2017 N 4600-У
"О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России"

Обновлен порядок осуществления информационного обмена с Банком России в электронном виде через личный кабинет

Отчет об итогах общественных консультаций по докладу Банка России "Использование в надзорной практике Банка России мотивированного (профессионального) суждения"

Участники профессионального сообщества положительно оценили расширение сферы применения в надзорной практике Банка России мотивированного (профессионального) суждения